¿Error, fraude o uso indebido de identidad? Lo que una familia debe saber antes de prestar un documento, un número o una contraseña Por Yanet Muñoz

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¿Error, fraude o uso indebido de identidad?
Lo que una familia debe saber antes de prestar un documento, un número o una contraseña

Por Yanet Muñoz  Abogada, Periodista Venezolana & Magíster en Leyes, EEUU Noti-america.com | Domingo 25 de octubre de 2026

Esta semana tuve el honor de participar en “Buenos Días América”, cuya sintonía llega a más de 50 ciudades de Estados Unidos. Hablamos de una pregunta que escucho a diario en la oficina junto: ¿es un error, un fraude o un uso indebido de identidad? Aquí te dejo lo esencial.

Primero: ¿qué ley se aplica?
Estados Unidos  tiene   leyes  estatales   y federales.    El nombre del delito, sus requisitos y sus consecuencias cambian según el estado, y en ciertos casos también entra la ley federal. Por eso, antes de decir que alguien cometió fraude o robo de identidad, hay que preguntar cuatro cosas: qué hizo, qué sabía, qué autorización tenía y qué ley aplica.

El caso de Georgia: tener una contraseña no es tener autorización
En Savannah, según lo reportado, una  oficial  de  policía  compartió  su acceso a un sistema de lectores de placas con su esposo, agente  de  ICE. Una   investigación   interna  encontró    983 consultas relacionadas con 97 placas; no son 983 personas ni 983 arrestos.   La  oficial   fue despedida en agosto. Según el reporte, el GBI no presentó cargos contra ella, aunque sí arrestó a otros cuatro empleados despedidos en el mismo caso.

La lección es jurídica: estar  casados  o  trabajar  ambos  para  el  gobierno no resolvía la pregunta clave, ¿estaba él autorizado por la institución para entrar así? Además, perder el empleo es una sanción administrativa; no equivale a una condena penal. Una acusación tampoco es culpabilidad.

Florida y las cámaras
El 31 de agosto, el  Departamento  de  Transporte  de  Florida  revocó  los  permisos de lectores automáticos de placas en las carreteras estatales y dio 30 días para retirarlos, citando privacidad, vigilancia y usos indebidos. Ojo con el alcance: no fue eliminar todas las cámaras del estado ni una sentencia que declare ilegal la tecnología. Ambos casos plantean la misma pregunta: ¿quién accede a nuestros datos y bajo qué controles?

Error, fraude y robo de identidad: no son lo mismo
El fraude implica un engaño deliberado para obtener un beneficio o causar un perjuicio. El robo de identidad es el uso no autorizado de datos ajenos, con requisitos propios en cada ley. El error es una confusión auténtica.

Las preguntas que más me hacen
Llevar  la  licencia  de otra persona no siempre es delito. Depende  del  contexto  y  del  estado. Guardarla para devolverla no es lo mismo que presentarla como propia, aunque Florida también regula ciertas formas de posesión consciente y no autorizada de información personal.

Prestar la licencia a un familiar es otro asunto. En Florida,  la  ley  prohíbe  prestarla o permitir conscientemente que otro la use. Entregarla para custodia o para una gestión legítima es distinto.

Si por equivocación presentas el pasaporte de tu pareja, una confusión auténtica no equivale a usarlo deliberadamente. La ley federal sobre uso indebido de pasaportes exige conocimiento y voluntad. Si notas la confusión, señálala y presenta el documento correcto. Aclara lo ocurrido, aunque no garantiza que no haya preguntas.

El Seguro Social de un familiar no se puede usar aunque dé permiso. El permiso no convierte su número en el tuyo. Declararlo como propio para trabajar o hacer trámites puede traer consecuencias legales, y además afecta los registros de ingresos del titular. Dar correctamente sus datos en un formulario que los pide es otra cosa.

Compartir una contraseña no siempre es delito. Puede ser una infracción laboral o contractual y, en ciertas circunstancias, un delito. En un sistema restringido, el titular puede tener permiso para usar su cuenta sin tener facultad para dárselo a otra persona.

Con el seguro médico o la tarjeta de crédito de un familiar, ser dependiente legítimo es distinto de hacerse pasar por el titular. Hacerlo puede ser fraude y además contaminar su historial médico con diagnósticos que no le corresponden. En tarjetas existe la figura del usuario autorizado, conforme a las reglas del emisor; tomarla sin permiso o hacerse pasar por su dueño es otra cosa.

Tampoco tiene que haber pérdida de dinero para que exista delito. Algunas normas protegen la identidad y el acceso a sistemas aunque no haya pérdida económica. Pero no basta con que algo “parezca incorrecto”: deben probarse los requisitos del delito concreto.

¿Cómo se prueba que fue un error?
Se examinan las circunstancias: qué documento se presentó, qué se dijo, si   se sabía   que era ajeno y cómo se actuó al advertir la confusión. También pueden  revisarse  mensajes     y formularios. Decir “fue un error” no resuelve el caso por sí solo, pero tampoco se puede presumir mala intención solo porque apareció un documento ajeno.

¿Y las consecuencias migratorias?
Pueden existir, pero no hay deportación automática. Se  analiza  la  conducta, los cargos, el resultado del proceso y la situación migratoria de la persona. Cuando ambos temas se cruzan, la defensa criminal debe coordinarse con un abogado de inmigración antes de tomar decisiones, incluso antes de aceptar un acuerdo.

Mi reflexión final
Trabajar junto al abogado Gustavo J. García-Montes, con  más  de  30  años  de   trayectoria en defensa criminal, me reforzó una regla: escuchar los hechos completos y revisar los documentos antes de sacar conclusiones. Las familias sí pueden ayudarse, pero por vías permitidas: usuarios autorizados, poderes y permisos de representación, accesos individuales. Revisa tus documentos antes de viajar, no declares números ajenos como propios y no compartas credenciales de trabajo restringidas. Ante la duda, verifica con la institución antes de actuar.

Podemos ayudar a nuestra familia sin prestar nuestra identidad. La confianza familiar no sustituye la autorización legal, y una confusión no debe convertirse automáticamente en una acusación. Primero los hechos, después la ley y siempre el debido proceso.

Este artículo es informativo y educativo; no constituye asesoría legal. Siempre es recomendable consultar con un abogado.

Seguiré informando sobre este y otros temas cada semana aquí en Noti-america.com y en todas mis redes como @tuparalegal.

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Despacho García-Montes, P.A.- Defensa Criminal, Migratoria y Corporaciones,  Miami.

Yanet Muñoz es abogada venezolana, periodista y Magíster en Leyes en Estados Unidos. Coordinadora Legal de Inmigración en Law Office of Gustavo J. García-Montes, P.A., y CEO de Tu Paralegal Services LLC.

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