NOTI-AMERICA | COLOMBIA<\/p>\n
Por:\u00a0 Alfredo Gonz\u00e1lez, gerente general de TCS Colombia – <\/strong>Tata Consultancy Services<\/strong><\/p>\n Cada a\u00f1o se pierden enormes sumas de dinero debido al lavado de dinero. El uso adecuado de la inteligencia artificial puede ahorrar millones al sector financiero cada a\u00f1o, y es una oportunidad que los bancos colombianos deber\u00edan aprovechar al m\u00e1ximo.<\/em><\/p>\n La tecnolog\u00eda ha cambiado nuestra sociedad y ha obligado a las entidades financieras a modernizarse de forma constante y r\u00e1pida. De acuerdo con un estudio del Banco Mundial, un existe un crecimiento sostenido de la bancarizaci\u00f3n en Am\u00e9rica Latina. Este reporte indica que Colombia, M\u00e9xico y Per\u00fa est\u00e1n a medio camino con el 30% y 40% de poblaci\u00f3n bancarizada con tarjetas.<\/p>\n Vivimos en una era digital, lo que significa que estamos creando nuevas oportunidades ilimitadas para que los bancos y las organizaciones de servicios financieros mejoren la forma en que gestionamos el dinero con la tecnolog\u00eda. Sin embargo, al igual que estas oportunidades se aplican a las organizaciones bancarias, tambi\u00e9n se aplican a los delincuentes. A nivel mundial, se pierden m\u00e1s de 2 billones\u00a0de d\u00f3lares cada a\u00f1o por el blanqueo de capitales.<\/p>\n Tambi\u00e9n resulta costoso para los propios bancos cuando no se cumplen con rigor las leyes contra el blanqueo de capitales, con multas millonarias. En consecuencia, los bancos ahorrar\u00edan mucho dinero si fueran eficaces en la prevenci\u00f3n del blanqueo. En Colombia, la Direcci\u00f3n de Impuestos y Aduanas Nacionales, DIAN, en un a\u00f1o puede llegar a detectar m\u00e1s de $10 billones provenientes de lavado de activos. Esta cifra da luces del dinero que mueve la criminalidad en el pa\u00eds.<\/p>\n El trabajo relacionado con la lucha frente al lavado de dinero y el cumplimiento de la normativa puede hacerse m\u00e1s eficiente mediante el uso de la inteligencia artificial y el aprendizaje autom\u00e1tico, ya que estas herramientas son expertas en la selecci\u00f3n de datos y la identificaci\u00f3n de patrones o informaci\u00f3n sospechosa, y que puede utilizarse para identificar autom\u00e1ticamente fraudes y transacciones que indiquen blanqueo de capitales y se\u00f1alarlas r\u00e1pidamente para su tratamiento posterior.<\/p>\n Especialmente, si se utiliza de la manera correcta y en colaboraci\u00f3n con especialistas humanos, podemos construir un futuro h\u00edbrido de trabajo de cumplimiento de la normativa en el que las m\u00e1quinas identifiquen las irregularidades mientras los individuos se centran en la lucha contra la delincuencia financiera bas\u00e1ndose en los conocimientos generados por la IA.<\/p>\n Destaca la importancia de contar con la asociaci\u00f3n adecuada de empresas de consultor\u00eda que ofrezcan soluciones integrales para abordar los desaf\u00edos relacionados con cambios regulatorios, transformaciones comerciales y evaluaciones de riesgos en el sector financiero. Estas empresas deben ser expertas en el dise\u00f1o de estrategias que utilicen tecnolog\u00edas como rob\u00f3tica, inteligencia artificial, aprendizaje autom\u00e1tico y procesamiento de lenguaje natural para mejorar la eficacia y eficiencia en la prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n, investigaci\u00f3n y presentaci\u00f3n de informes de delitos financieros.<\/p>\n Adem\u00e1s, es crucial que estas empresas dispongan de aceleradores de soluciones, como RPA (automatizaci\u00f3n rob\u00f3tica de procesos) cognitiva, para funciones como conocer al cliente, verificaci\u00f3n de documentos y gesti\u00f3n de alertas, as\u00ed como contar con profesionales para el desarrollo e implementaci\u00f3n de an\u00e1lisis de datos y marcos de aseguramiento.<\/p>\n En t\u00e9rminos generales, para que el sector financiero siga benefici\u00e1ndose de la confianza que tanto los particulares como otras instituciones depositan en \u00e9l, debe seguir el ritmo de los avances tecnol\u00f3gicos. Deben tomar las riendas para garantizar que no nos convirtamos en una regi\u00f3n en la que sofisticadas redes delictivas y rutas de dinero ilegal puedan operar bajo el agua.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" NOTI-AMERICA | COLOMBIA Por:\u00a0 Alfredo Gonz\u00e1lez, gerente general de TCS Colombia – Tata Consultancy Services Cada a\u00f1o se pierden enormes sumas de dinero debido al lavado de dinero. 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