NOTI-AMERICA | COLOMBIA<\/p>\n
El lavado de activos (LA), el financiamiento del terrorismo (FT), el fraude y la corrupci\u00f3n son pr\u00e1cticas delictivas a las que a\u00fan son susceptibles las instituciones p\u00fablicas y privadas de Colombia, a pesar de las fuertes normativas que existen al respecto, pero que, en su aplicaci\u00f3n, siguen teniendo vac\u00edos, debido al escaso n\u00famero de herramientas tecnol\u00f3gicas especializadas que contribuyan a hacer m\u00e1s efectiva la labor de prevenci\u00f3n.<\/p>\n
Un panorama detallado al respecto est\u00e1 contenido en la \u2018Evaluaci\u00f3n Nacional del Riesgo (ENR) de LA\/FT 2022- 2023\u2019, elaborado por la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero (UIAF).\u00a0 Este\u00a0 documento analiz\u00f3 las respuestas de participantes pertenecientes a los sectores Naci\u00f3n, Financiero, Real y de las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD) para obtener un resultado final de riesgos consolidados de LA\/FT\/FP para el pa\u00eds y cada sector econ\u00f3mico.<\/p>\n
El c\u00e1lculo, que se bas\u00f3 en la combinaci\u00f3n de amenazas (escala y caracter\u00edsticas de las ganancias procedentes de actividades criminales, tambi\u00e9n conocidas como econom\u00edas il\u00edcitas, o financiamiento del terrorismo en el pa\u00eds) y las vulnerabilidades (debilidades o brechas de la protecci\u00f3n en la jurisdicci\u00f3n) dio como resultado que el riesgo total de lavado de activos (LA) en Colombia es de nivel \u2018Medio\u2019, ya que la calificaci\u00f3n final de las amenazas fue \u2018Medio\u2019, y el de las vulnerabilidades, \u2018Medio baja\u2019.<\/p>\n
En lo que respecta al riesgo total de financiamiento del terrorismo (FT), a escala nacional es de nivel \u2018Medio\u2019, debido a que el nivel de las amenazas fue \u2018Medio\u2019 y de las vulnerabilidades, \u2018Medio alto\u2019.<\/p>\n
Los resultados confirman que, a pesar de los avances en la concienciaci\u00f3n y la adopci\u00f3n de medidas relacionadas con LA, FT y corrupci\u00f3n, es necesario adoptar mejores medidas que reduzcan todav\u00eda m\u00e1s los niveles de riesgo detectados, con la tecnolog\u00eda como punta de lanza en esta lucha.<\/p>\n
Por eso, la fintech<\/em> chilena Ceptinel llega a Colombia con el fin de ofrecerles a las empresas una soluci\u00f3n tecnol\u00f3gica que les ayuda a combatir la corrupci\u00f3n, prevenir el lavado de activos y detectar a tiempo cualquier pr\u00e1ctica asociada con fraudes internos y externos.<\/p>\n \u201cNuestro origen se remonta a Santiago en 2017 como una startup<\/em>. A partir de ese momento evolucionamos y en 2018 involucramos un fondo de inversi\u00f3n que nos permiti\u00f3 consolidar la identidad que tenemos hoy, que es la de ser una regtech<\/em>, porque somos una empresa de base tecnol\u00f3gica que dise\u00f1a soluciones con las cuales cumplimos las regulaciones o normatividades de los mercados en los que hacemos presencia\u201d, explica Gerardo Schudeck, CEO de Ceptinel.<\/p>\n La soluci\u00f3n que ofrece esta regtech<\/em> est\u00e1 basada en tecnolog\u00eda CEP (Complex Event Processing), que permite el procesamiento de cientos de miles de datos en pocos segundos para su combinaci\u00f3n e integraci\u00f3n.<\/p>\n As\u00ed,\u00a0 Ceptinel pone a disposici\u00f3n de oficiales de cumplimiento o de las \u00e1reas de cumplimiento, operaciones, gesti\u00f3n de riesgos y auditor\u00eda de bancos, aseguradoras, fiduciarias, casas de valores, cajas de compensaci\u00f3n, certificadoras y cualquier compa\u00f1\u00eda que deba cumplir la regulaci\u00f3n local relacionada con lavado de activos, fraude y corrupci\u00f3n, un constante monitoreo de la informaci\u00f3n propia del ecosistema de las organizaciones en busca de prevenir eventos propios de lavado de activos y hacer una mejor gesti\u00f3n de los riesgos.<\/p>\n \u201cDesde el punto de vista de la legislaci\u00f3n y de las normativas de los reguladores, los modelos de los sistemas financieros, de seguros y de administraci\u00f3n de fondos de Colombia y Chile son muy similares. Dir\u00eda que existe un 80% de coincidencia. Esa es la raz\u00f3n por la cual no nos ha costado entender la legislaci\u00f3n colombiana ni adaptar nuestra soluci\u00f3n a las necesidades locales. En otras palabras, nuestra tecnolog\u00eda automatiza la normatividad local\u201d, manifiesta Schudeck.<\/p>\n Ceptinel cuenta con clientes que ya han implementado la herramienta en Chile, Per\u00fa y Panam\u00e1. Desde este pa\u00eds centroamericano, la regtech <\/em>llega tambi\u00e9n con sus servicios a Costa Rica, Honduras, Guatemala y Rep\u00fablica Dominicana, principalmente.<\/p>\n Con este plan de expansi\u00f3n buscan ingresar al mercado de Estados Unidos, algo que se dar\u00eda en 2026 o 2027, pero que requiere antes de la consolidaci\u00f3n de la empresa mediante presencia f\u00edsica en Colombia y, en el segundo semestre de 2024, en M\u00e9xico,<\/p>\n En nuestro pa\u00eds, el principal objetivo de la regtech<\/em> este a\u00f1o es alcanzar posicionamiento y reconocimiento de la marca como experta en el tema.<\/p>\n \u201cDesde 2023 hemos trabajado con algunos clientes y buscamos fortalecer esa base instalada en el pa\u00eds. Nuestro prop\u00f3sito es cerrar este a\u00f1o con seis u ocho clientes, aprovechando, de paso, el buen n\u00famero de empresas chilenas que tienen sede aqu\u00ed y la labor de relacionamiento que llevamos a cabo\u201d, se\u00f1ala Oliva Camacho, gerente de desarrollo de negocios para Ceptinel en Colombia.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" NOTI-AMERICA | COLOMBIA El lavado de activos (LA), el financiamiento del terrorismo (FT), el fraude y la corrupci\u00f3n son pr\u00e1cticas delictivas a las que a\u00fan son susceptibles las instituciones p\u00fablicas y privadas de Colombia,...<\/p>\n","protected":false},"author":135,"featured_media":14204,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"image","meta":{"_acf_changed":false,"om_disable_all_campaigns":false,"rop_custom_images_group":[],"rop_custom_messages_group":[],"rop_publish_now":"initial","rop_publish_now_accounts":{"twitter_242054905_242054905":""},"rop_publish_now_history":[],"rop_publish_now_status":"pending","_uf_show_specific_survey":0,"_uf_disable_surveys":false,"footnotes":""},"categories":[216],"tags":[],"class_list":["post-14203","post","type-post","status-publish","format-image","has-post-thumbnail","hentry","category-empresarios","post_format-post-format-image"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"yoast_head":"\n